1) Un conseiller en gestion de patrimoine : c’est pour les riches !
Il n’est pas nécessaire d’avoir un patrimoine conséquent, tout le monde peut solliciter un CGPI. Notre mission consiste à vous accompagner pour la création, l’optimisation et le suivi de votre patrimoine.
Financement pour des primo accédant, épargne mensuelle à partir de 50 € / mois, aide à la déclaration de revenus sont autant de possibilités que peut offrir un CGPI.
2) Un conseiller en gestion de patrimoine : ça coûte cher !
Le CGPI se rémunère selon 2 modes distincts :
Des rétrocessions de commissions sur la vente de produits
Et/ou
Des honoraires dont le montant est précisé dans une lettre de mission préalablement accepté par le client
3) Un conseiller en gestion de patrimoine : c’est risqué !
Le CGPI n’est qu’un intermédiaire indépendant qui n’appartient à aucun établissement financier ou immobilier. C’est cette indépendance qui lui permet de vous conseiller en toute objectivité.
Les fonds que vous lui confiez ne transitent pas par ses comptes, ils sont directement investis auprès d’institutionnels financiers (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, notaires)
4) Un conseiller en gestion de patrimoine : je ne sais pas qui il est !
Avant de vous engager, votre interlocuteur doit vous apporter certaines garanties. Il doit :
- être adhérent à l’une des associations professionnelles agrées par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- être immatriculé auprès de l’ORIAS
- avoir les statuts relatifs à l’exercice de son activité (IOBSP pour le courtage en crédit, Courtier en assurance, Conseil en Investissement Financier, la carte de transactions sur immeuble et fonds de commerce pour l’activité d’agent immobilier)
- respecter un processus règlementaire strict : document d’entrée en relation et recueil d’informations patrimoniales au 1er RDV, une lettre de mission pour définir le cadre de sa mission et sa rémunération, un rapport écrit pour présenter les caractéristiques de la solution proposée.
- être multicartes et non proposer qu’une seule solution.
Vous recherchez un conseiller en gestion de patrimoine indépendant sur Grenoble, Chambéry, Annecy ou Aix les Bains ?
Alpes Conseil Investissement, implanté sur les secteurs de la Savoie, Haut Savoie et Isère depuis 2009, a développé une expérience reconnue dans le domaine du conseil en gestion de patrimoine.
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